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平坝鼎立村镇银行2023年度信息披露报告
平坝鼎立村镇银行2023年度信息披露报告
为了进一步提高经营透明度，加强社会监督，使股东和其他利益相关者以及监管部门能够及时了解平坝鼎立村镇银行有限责任公司（以下简称“我行”）的发展状况，全面监督我行的经营行为，根据《商业银行信息披露办法》的要求，我行对2023年全年经营情况进行披露，内容如下：
一、基本情况
注册名称：平坝鼎立村镇银行有限责任公司（简称“平坝鼎立村镇银行”）
英文名称：Pingba Dingli Rural Bank
注册地址：贵州省安顺市平坝区天台山大道华泰壹品
法人代表：赵浣淳
邮政编码：561100
批准成立时间：2010年3月8日
金融许可证机构编码：S0004H352040001
注册登记日期：2010年3月12日
登记地点：安顺市平坝区市场监督管理局
注册资金：16800万元
统一社会信用代码：915204215519077096
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑和贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、业务经营情况
截至2023年12月31日，我行各项存款余额114672.53万元，其中，对公存款余额3914.77万元，储蓄存款余额110757.76万元。各项贷款余额96764.88万元，其中，短期贷款余额6700.97万元，中长期贷款90063.91万元。信贷业务投放主要涉及农林牧渔业、建筑业、制造业、批发零售业等，主要业务有三农贷款、小微企业贷款。
三、风险管理情况
我行不断改善风险管理水平，提高抗风险能力，对可能造成重大影响的风险因素力求做到事前预警、事中监控、及时化解。全行牢固树立审慎经营的原则，从各个层面、各个环节中加大监控力度，完善制约措施，确保了各项业务的稳健运作和安全无事故。
（一）信用风险管理状况
信用风险主要是指我行的借款人和对方当事人未按约定条款履行其相关义务形成的风险。
我行正在努力建设独立、风险制衡的信用风险管理体系，并执行覆盖全行范围的信用风险识别、计量、监控、管理政策和流程，确保风险和收益得到均衡。我行设立风险控制部，依据定量和定性分析，对客户进行整体风险分析和价值判断，测算信用等级和授信额度。风险控制部负责风险管理的日常工作，对信贷风险点进行有效审查，负责拟定和完善我行风险合规管理制度和实施细则，并组织落实、实施及其他风险合规事项管理。
我行遵循审贷分离的原则，制定互相制约的工作岗位及职责，确保信用风险管理流程的有效实施，同时加强贷款风险管理、分类结果的真实完整。
（二）流动性风险状况
我行初步建立了流动性风险的监管体系,每天对资金头寸进行监控，严格执行资产负债比例管理的有关规定。严禁盲目追求信贷扩张，超比例放款；对流动性风险指标定期进行度量和监测，分析结果及时向经营管理层反馈，形成了防范流动性风险的合力,同时主发起行向我行提供流动性支持，确保我行安全稳定运行。
（三）市场风险状况
我行建立了科学有效的利率定价机制，按照风险效益原则、风险覆盖原则、择优限劣原则、市场化原则、公开制原则，对存、贷款利率进行定价。并按要求向当地人民银行利率监测管理部门报送，提高风险管理和定价能力。
（四）操作风险状况
我行强化思想道德教育、警示教育和业务培训，扎实推进合规文化建设，建立健全了适合我行的操作风险管理的长效机制。建立全过程管理，形成了通俗易懂、规范操作的流程和权限；以超强的执行力维护制度的严肃性，推行管理问责制，打破情面关，对违规违纪的员工，不论职务高低，一律予以相应的惩处；领导干部率先垂范、尽职尽责，带头执行政策，深入了解制度执行情况和制度的适应性，分析研究操作风险产生的原因，制定针对性的防范措施，从根本上解决问题，把操作风险的防范工作落到实处，不留死角。在报告期内，辖内未发生重大操作风险事件。
四、公司治理信息
（一）股东会召开情况
2023年6月27日，我行召开了2022年度股东会，审议通过了《平坝鼎立村镇银行2022年度董事会工作报告》《平坝鼎立村镇银行2022年度监事工作报告》《平坝鼎立村镇银行2022年度财务决算报告》《平坝鼎立村镇银行2023年财务预算方案》《平坝鼎立村镇银行2022年关联交易工作开展情况报告》《平坝鼎立村镇银行有限责任公司关于董事会下设消费者权益保护委员会的议案》《平坝鼎立村镇银行乡村振兴战略规划（2023年-2025年）的议案》等九个议案。
（二）董事会的构成及其工作情况
我行董事会由5名董事组成，董事会成员分别为：赵浣淳、刘正鸿、覃登标、周志、李琦，其中赵浣淳为董事长。一年来，我行董事会较好地执行了股东会决议，履行了经营决策职责。一是按规定召开董事会会议。全年共召开5次董事会，针对各项议案进行讨论研究，充分履行决策职能；二是董事勤勉履职。我行董事均高度关注我行的经营管理工作，能广泛深入开展调研活动，认真审议每项议案，高度负责地提出意见建议和行使表决权，对职责范围内的事项做出独立、客观的判断。三是积极推动执行股东会决议。我行董事根据议案积极推进决策落实，有效地发挥科学决策和战略管理作用。
（三）监事构成及其工作情况
根据《平坝鼎立村镇银行有限责任公司章程》规定，我行不设立监事会，设监事三名，分别为：张秋、邓乾虎、吴伟，其中吴伟为职工监事。2023年，我行监事严格遵守有关法律法规及本行章程的规定，从维护股东利益出发，恪尽职守，诚信履职，独立客观地行使监督职能，对董事会决议事项提出质询或者建议，对董事、高级管理人员履职情况、财务管理、风险管理、内控管理等方面的监督事项提出科学合理的意见建议，推动董事会科学决策。
（四）高级管理层成员基本情况
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姓 名 |
职 务 |
学历学位 |
出生年月 |
从何时起担任该职务 |
分管部门 |
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刘正鸿 |
行长 |
本科 |
1971年8月 |
2020年7月 |
行政综合管理部、计划财务部 |
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覃登标 |
副行长 |
本科 |
1984年11月 |
2022年4月 |
风险控制部、科技部 |
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周志 |
行长助理 |
大专 |
1989年2月 |
2022年1月 |
结算部、各支行 |
（五）部门与分支机构设置情况
我行内设行政综合管理部、计划财务部、风险控制部、综合结算部、科技部五个部门，内设部门职能边界明确，建立了覆盖所有业务条线、工作流程的组织架构体系，有效避免了管理职能重叠、管理真空等问题，提高工作效率，确保管理科学、经营合规、发展稳健、效益持久。
截至2023年年末，我行现有营业机构6个，分别为总行营业部、夏云支行、高峰支行、白云支行、新寨支行、乐平支行。
（六）年度薪酬相关情况
我行建立了薪酬管理组织架构，制定了科学、合理与长期稳健可持续发展相适应的薪酬管理制度，内容包含员工职位职级分类体系及薪酬对应标准、基本薪酬的档次、绩效薪酬的档次分类及考核管理办法等。根据我行制定的《平坝鼎立村镇银行员工薪酬管理制度》，我行从业人员基本薪酬按月支付，根据薪酬年度总量计划和分配方案支付基本薪酬，基本薪酬占35%，绩效薪酬占65%。
（七）对本行自身公司治理情况的整体评价
我行按照《公司法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及监管规定，设置了股东会、董事会、监事、高级管理层等治理主体，各治理主体能充分履行决策、监督等职能，有效地推动及发挥科学决策和战略管理作用。我行制定的《公司章程》及《股东会议事规则》对股东义务、股东会的职权、议事规则等设定明确、清晰且具有可操作性，因此能够保障股东会运行规范性和决策合法性。我行制定了党组织讨论和决定重大事项的权责清单、建立了党组织前置研究讨论重大经营管理事项的要求和程序，不断推动党的领导与公司治理的有机融合。目前，我行股东会、董事会、监事及高管层能实现有序运行，“两会一层”相互分离、相互监督的机制已经形成。
通过对我行公司治理结构、决策程序、内部控制等方面进行全面梳理和分析，我行公司治理目前存在一些薄弱环节，公司治理水平有待进一步提升，例如内部控制制度需进一步完善等。我行将着力健全内控合规治理结构，严格执行监督管理机构制度和办法，不断完善、细化内控管理制度。
五、年度重要事项
（一）增加注册资本事项
为优化股权结构，开拓发展能力和提高经营决策质量，从而推进管理和体制创新，提高风险抵御能力，适应未来发展需要，保障我行健康可持续发展，我行于2022年6月28日在2021年度股东会上通过了增加注册资本金的议案，并于2023年4月7日完成注册资本变更登记，注册资本由11800万元增至16800万元。
（二）支行住址变更情况
为更好地服务小微企业、个体工商户、社区居民和当地农户，进一步推动支行各项业务有序发展，2023年我行对支行营业场所地理位置进行优化，将夏云支行营业场所搬迁至夏云镇商业集中、人流量大的位置。
六、关联交易情况
2023年度内，我行无关联交易发生。
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